Меню
Главная Инвестиции Все про венчурные инвестиции

Все про венчурные инвестиции

(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
  • 0
  • 0
  • 7 месяцев назад
Все про венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции стоит рассматривать как способ получения высокого дохода, который характеризуется достаточно существенными рисками. При разумном подходе к планированию и осуществлению капиталовложений есть возможность значительно снизить рискованность сделок, остаться в выигрыше. Но, для этого необходимо внимательно изучить тему венчурного инвестирования, ознакомиться с действующими здесь принципами, рассмотреть все доступные варианты вложения свободных денежных средств. Начинать нужно с определений и основных закономерностей.

Что нужно знать про венчурное инвестирование

Рациональный подход – обязательное условие
Рациональный подход – обязательное условие

Начнем рассматривать тему непосредственно с определения венчурного инвестирования. Речь идет о финансировании новых развивающихся предприятий и бизнес-проектов, которые находятся только на стадии планирования и внедрения на рынок. Уже на этом этапе можно отметить, что сделки сопровождаются высоким риском, поэтому инвесторы должны быть предельно ответственными и внимательными, планируя распределение собственных средств.

Рассматриваемая модель финансирования изначально предполагает высокую вероятность потери капиталовложений, но при этом в случае успеха прибыльность достигает значительных отметок. Чтобы такое инвестирование приносило доход, необходимо организовать распределение капитала таким образом, дабы прибыльность самых успешных инвестиций полностью покрывала потери на финансировании провальных проектов и позволяла оставаться в плюсе.

Инвестором может стать и физическое, и юридическое лицо, готовое финансировать инновационные стремительно развивающиеся проекты. В частном порядке организовать успешное инвестирование достаточно сложно. Здесь необходимо иметь большой стартовый капитал, чтобы умело распределить его между финансируемыми проектами. Именно поэтому большинство начинающих инвесторов предпочитает вкладывать деньги в специализированные фонды для доверительного управления, применяя пассивное инвестирование. Они будут получать меньший доход, но при минимальном риске.

Условия инвестирования

Сопоставляйте риски и прибыльность объектов
Сопоставляйте риски и прибыльность объектов

Первое, что интересует каждого инвестора — величина вероятной прибыли. В случае с венчурным финансированием она составляет 50-80%. Речь идет о прямых капиталовложениях инвестора в выбранный проект без посредников. За меньшую комиссию инвестировать в стартапы практически никто не соглашается, если учитывать высокие показатели риска. Указанная величина вознаграждения позволяет покрыть убыточные сделки и остаться в плюсе при условии капиталовложений в нескольких направлениях.

Что касается авторов инновационных бизнес-проектов, не имеющих собственного капитала для последующего развития, у них попросту нет выбора. Поэтому приходится соглашаться на указанные условия.

Сроки окупаемости инвестиций колеблются в разных пределах зависимо от характеристик финансируемого проекта, области деятельности, в которой он развивается. Обычно капиталовложения вместе с прибылью удается вернуть на протяжении 3-7 лет. Не стоит ожидать доход в первые два года. В течение этого времени новый бизнес только лишь внедряется на рынок, развивается и обретает устойчивую позицию.

Важно! Планируя делать инвестиции, следует учитывать и статистику. Она говорит о том, что около 60% инновационных проектов закрывается уже в первый год деятельности. Поэтому, решая делать капиталовложение в данном направлении, необходимо проявлять максимальную ответственность.

Если говорить о правах инвестора, он может оказывать полноценное влияние на управленческую и другие виды деятельности на предприятии, в которое он вкладывает деньги. Это позволяет частично снизить рискованность сделки, но в любом случае не может полностью исключить провал.

Рассматривая вложение денег в инвестиционные фонды, которое расценивается в качестве пассивных инвестиций, уровень прибыли здесь значительно меньше. Но, инвестору не нужно углубляться в тонкости самого процесса, каким-либо образом участвовать в деятельности нового предприятия.

Инвестиционные фонды помогают зарабатывать
Инвестиционные фонды помогают зарабатывать

Как организовать инвестирование самому

Планируя организовать венчурное инвестирование самостоятельно, необходимо сделать все для снижения рисков. В первую очередь определите:

  • сколько денег вы готовы вкладывать в бизнес-проекты;
  • в каких областях деятельности у вас есть профессиональные знания;
  • в какой промежуток времени вы желаете вернуть инвестиции вместе с прибылью;
  • сколько проектов хотелось бы финансировать.

После можно приступать к выбору проекта. Просматривая все имеющиеся предложения, обращайте внимание на такие моменты:

  • область, в которой планируется развитие бизнеса. На сегодняшний день наиболее перспективными секторами считаются инновационные технологии, строительство и сфера услуг. В других направлениях также можно добиться успеха, имея достойную внимания идею. Решив вложить деньги в стартап, вы должны получить максимальную уверенность в оправданности выбора и прибыльности проекта;
  • наличие бизнес-плана. Здесь должны присутствовать максимально подробные расчеты, позволяющие получить уверенность в оправданности выбора. В первую очередь автор проекта должен детально подсчитать, какой объем инвестиций и на какие статьи расходов ему требуется. Также он должен определить средние сроки получения первой прибыли. Обязательно проверяйте наличие в бизнес-плане данных по рынку сбыта, планов относительно продвижения нового продукта;
  • наличие сплоченной, активной и готовой к работе команды специалистов. Если рассматривается бизнес-проект, автором которого является одно лицо, и на данном этапе фирма еще не зарегистрирована, необходимо оценить индивидуальные качества человека, чтобы понимать, насколько широки его возможности в реализации собственных идей.

Важно! Для минимизации риска можно выбрать в качестве объекта финансирования уже существующее предприятие, планирующие расширение деятельности и внедрение инновационных технологий в производство. Здесь есть возможность изучить историю деятельности фирмы, оценить ее перспективы в дальнейшем, получая уверенность в оправданности капиталовложений.

Как работает венчурный бизнес

Если вы не желаете углубляться в тему венчурных инвестиций, больше предпочитаете пассивное инвестирование, обратите внимание на венчурные фонды. Это специализированные организации, которым частные лица передают свободные денежные средства в доверительное управление. Активами распоряжаются опытные специалисты, имеющие профессиональные знания и навыки. Они умело определяют бизнес-проекты с наиболее высокими перспективами, в результате чего повышают вероятность доходности капиталовложений.

Полученная от инвестиций прибыль, за вычетом комиссии фонда, распределяется между инвесторами в процентном соотношении с их вложениями. Таким образом есть возможность получать неплохой пассивный доход, не прилагая для этого особых усилий.

Продолжая говорить о венчурном бизнесе, можно отметить, что его прибыльность достигает достаточно высоких отметок за счет того, что специализированные фонды распоряжаются крупным капиталом. Они получают возможность одновременно финансировать несколько перспективных проектов. В результате прибыль, полученная от успешных сделок, полностью покрывает убытки от провальных капиталовложений, позволяет выплачивать комиссионные частным инвесторам.

Решив использовать деньги как венчурные инвестиции, делать это через доверительное управление, вы значительно снижаете рискованность капиталовложений. Главная задача заключается в выборе фонда, которому можно предоставить собственные накопления. На сегодняшний день в этой области работает достаточно много компаний, и чтобы определить лучшую из них, необходимо учитывать такие критерии:

  • срок ведения деятельности в области разноплановых инвестиций;
  • количество инвесторов, доверяющих свои средства конкретному посреднику в управление;
  • объем выплаченных дивидендов на текущий момент;
  • прозрачность деятельности компании;
  • отзывы от частных инвесторов про конкретный фонд.

Чтобы принимать решение было проще, просмотрите рейтинг специализированных фондов на текущий сезон. Здесь приведен список лучших компаний, что исключает риск мошенничества. Останется сравнить предложения, выбрать наиболее привлекательное из них.

Насколько выгодно инвестирование

Риски сопоставимы с прибыльностью
Риски сопоставимы с прибыльностью

Подводя итоги, отметим, что венчурные инвестиции – это сложная область деятельности, в которой нужно хорошо разбираться, и только в таком случае удастся получить ожидаемый доход. Поэтому, самостоятельно заниматься инвестированием могут люди, обладающие необходимым опытом и знаниями. Если вы – начинающий инвестор, лучше воспользоваться предложениями специализированных фондов, передав собственные средства в доверительное управление надежной компании.

Желая распоряжаться капиталом самостоятельно, без посредников, выбирайте менее рискованные направления, например, инвестиции в бизнес, который уже работает на протяжении продолжительного времени, имеет хорошие перспективы, а финансирование требуется для расширения или модернизации производства. Обязательно изучите деятельность компании, которую рассматриваете как потенциальный объект для инвестирования. Учитывайте сведения минимум за последние полгода.

Похожие записи
Почитайте остальные статьи (235)