Меню
Главная Инвестиции Венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
  • 59
  • 0
  • 10 месяцев назад
Венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции – это своего рода финансирование, которое заключает себя вложение денег в организацию, которая имеет инновационный проект. Слово «венчурные», в приводе на простой язык означает «риск». В итоге выходит то, что это рисковые вложения средств в денежном эквиваленте. В зависимости от этапа венчурные инвестиции можно разделить на два вида: ранние и стадии роста и развития. Чаще всего вкладчики оказывают финансирование в бизнес на ранних стадиях развития организации.

Раннюю стадию разделяют на несколько категорий:

  • Предпосевная. Данная категория заключает в себя значительные суммы вложений, которые предназначаются для дальнейшего развития бизнес идеи.
  • Посевная. Она подразумевает вложение денежных средств в конечную стадию, в ходе которой завершается разработка продукта и начинается строительство маркетинговой схемы.
  • Первая. Вложение денег происходит для того, чтобы начать производить продукцию, разрабатывать коммерческие планы и продажи.

Так как данное вложение средств влечет за собой большие риски, банки не охотно предоставляют помощь в кредитовании таким организациям. Поэтому, владельцы бизнес идей всячески пытаются привлекать инвесторов или фонды, которые готовы на венчурное финансирование.

В силу того, что инвестирование — это размещение денежных средств в капитал организации, отсюда можно выделит самый главный рисковый момент, что в будущем акции компании могут стать неликвидом. Как то предупредить данную ситуацию на начальном этапе вложений нереально. Если инвестор понимает в ходе развития организации то, что она обречена на провал то забрать уже профинансированные денежные средства он не может до того пока не закончится срок договора.

Стоит помнить, что венчурное финансирование предназначено для развития нового бизнеса, поэтому готовность к рисковым ситуациям должна быть на первом месте. Но не стоит сильно переживать по этому поводу, так как не все проекты обречены на провал, многие из них приносят очень даже приличную прибыль.

Венчурные инвестиции

Этапы венчурного финансирования

Этапы финансирования не содержат трудностей, они прозрачны и просты. Венчурное финансирование происходит следующим образом:

  • Организация, имеющая при себе инновационный проект, находит инвестора, который способен предоставить необходимое количество денежных средств. На данном этапе владелец организации обязан проявить интерес у инвестора к своему проекту.
  • В случае если потенциального инвестора заинтересовало данное предложение, то идет разговор о деталях дальнейших отношений. Ведется обсуждение вопроса о способах предоставления денежных средств. Это может быть как предоставление кредита на долгий срок под минимальную процентную ставку либо возложение средств в акции компании. Самое главное для инвестора – это определить, насколько грамотно составлена организация бизнес-проекта, чтобы в будущем не потерять свои деньги.
  • После того как организация выходит в лидеры, ликвидность и прибыли набирают обороты приходит время, чтобы распределять полученные доходы. Это может происходить любым удобным способом для инвестора. Например, он может после того как закончится срок договора перепродать свои акции обратно в компанию. К этому времени они увеличатся в цене.

Венчурные фонды

Кроме инвесторов, которые готовы на рисковое финансирование, существуют венчурные фонды. Венчурные фонды – это организации, которые предлагают финансирование начинающим бизнес-проектам. В состав данного фонда могу входить как физические лица, так и крупные фирмы, пенсионные фонды, а так же банки. Чтобы начать сотрудничество с фондом необходимо заключить договор партнерства, в котором прописаны все права и обязанности сторон.

Участники фонда подразделяются на два вида:

  • Ограниченные – это лица, которые производят финансирование непосредственно в фонд;
  • Основные – это лица, которые накопленные деньги инвестируют на развитие организации.

Венчурные инвестиции

Венчурный инвестор

В понимании венчурный инвестор – это частое лица, которое производит финансирование собственных денежных средств в начинающее предприятие с целью получения прибыли. В случае если бизнес-проект потерпит неудачу, то инвестор полностью теряет вложенные средства.

Чтобы уменьшить возникновение рисковых ситуаций инвестору необходимо взять под контроль весь проект, а именно:

  • Необходимо создать или выявить стратегию эффективности бизнес-проекта;
  • Использовать личный опыт, а если такого нет, то глубоко изучить финансируемую деятельность;
  • Использовать все возможные наработанные связи, которые могут помочь развитию новоиспеченного бизнеса;
  • Активно заниматься привлечением партнеров, а так же потенциальных клиентов.

Наиболее часто инвесторы вкладываются в венчурный бизнес сообща, то есть самый инициативный привлекает своих коллег для развития бизнес-проекта.

Положительные и отрицательные стороны венчурного бизнеса

В первую очередь нужно отметить, что инвесторы, которые занимаются венчурным инвестированием, имеют не малые доходы, средний размер которых достигает 250 тысяч долларов. Рынок, который основан на венчурных инвестициях, обладает высокой доходностью, если сравнивать с фондовыми биржами или же рынками недвижимости. Венчурный бизнес, как и любой другой бизнес имеет ряд минусов и плюсов.

Венчурные инвестиции

Положительные стороны:

  1. Инвесторы, которые совершают венчурное финансирование, дают возможность образовываться новым технологиям и изобретениям.
  2. Финансирование происходит как сольно, так и вместе с несколькими инвесторами, которые так же готовы вложить средства.
  3. Вложенные деньги инвесторам возвращаются спустя 3 года. За этот период новоиспеченный бизнес-проект очень хорошо реализуется.
  4. За вложенные денежные средства вкладчик вправе претендовать только лишь на часть акций организации.
  5. Если бизнес-проект будет интересный и прибыльный, то ожидание венчурного инвестора не заставит себя долго ждать.

Отрицательные стороны:

  1. Инвестирование в бизнес-проект начинается и заканчивается на начальной стадии. Далее организация обязана самостоятельно раскручиваться.
  2. Бывает и такое, что попадаются не честные венчурные инвесторы.
  3. Очень много времени уходит на проверку и изучение бизнес-проекта, соответственно принятие решения затягивается на длительный срок, который может тянуться до полугода.

Венчурное инвестирование в России

Инвестирование в начинающие бизнес-проекты в России развито не достаточно хорошо, да и структура его поддается изменениям очень медленно. В основном российские инвесторы готовы финансировать проекты потребительского рынка, телекоммуникации и производство промышленного оборудования. Венчурные инвесторы не готовы финансировать проекты, которые имеют срок окупаемости от 2 лет.

Венчурные инвестиции

В России на венчурные инвестиции могут рассчитывать только те организации, которые уже занимаются выпуском продукции и имеют выгодное положение на потребительском рынке. А если организация имеет непосредственный доступ к государственным заказам, то им не стоит беспокоиться по поводу поиска инвесторов, они сами проявят инициативу к столь выгодному делу.

В нашей стране венчурные инвестиции имеют ряд трудностей, с которыми напрямую связаны инвесторы и фонды венчурных вложений. Из них можно выделить:

  • Очень мало бизнес-проектов, в которые можно производить венчурные финансирования;
  • Большинство венчурных фондов не готовы производить финансирование на начальных стадиях развития организации;
  • Малое количество российских венчурных фондов, особенно в отдаленных регионах.
Похожие записи
  • инвестировать деньги под проценты ежедневно
    • 8 месяцев назад
    Как известно, имеющиеся денежные средства можно не просто сохранить, но ещё и увеличить первоначальн ...
    • 0
    • 0
    • 8 месяцев назад
  • Инвестиции в фондовый рынок
    • 8 месяцев назад
    Фондовый рынок за последние несколько лет показывал наилучшую доходность среди таких вариантов, как ...
    • 0
    • 0
    • 8 месяцев назад
  • Инвестиции от 10000 рублей
    • 10 месяцев назад
    Куда вложить 10000 рублей чтобы заработать? - это вопрос, который волнует многих начинающих капитало ...
    • 23
    • 0
    • 10 месяцев назад
Почитайте остальные статьи (237)