Меню
Главная Инвестиции В какие виды ценных бумаг лучше инвестировать

В какие виды ценных бумаг лучше инвестировать

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
  • 57
  • 0
  • 9 месяцев назад
В какие виды ценных бумаг лучше инвестировать

Инвестиции в разные виды ценных бумаг получили на сегодняшний день большую популярность. Они позволяют получать пассивный доход, предусматривают хорошую прибыль. Главное – подойти к организации инвестиций с пониманием дела и присущей ответственностью, решить, куда вложить деньги: в производные ценные бумаги, акции или инструменты с фиксированным доходом. Везде есть свои преимущества и недостатки, отмечается определенный уровень доходности и риска. Тщательно составленная сравнительная характеристика поможет сделать выбор.

Особенности планирования инвестирования в данный сектор

Проверенный объект для инвестиций
Проверенный объект для инвестиций

Ценные бумаги — документы, оформленные в общепринятой форме. В каждой из них присутствуют обязательные реквизиты. Они определяют право человека на долю капитала. Держатель может истребовать ее в установленные сроки или передать право требования другому лицу, перепродавая имеющиеся на руках документы.

Планируя инвестирование в ценные бумаги, нужно ознакомиться с их разновидностями. Это поможет определить подходящий инструмент при желаемом уровне прибыли и допустимых показателях риска.

На сегодняшний день существует огромное количество вариантов организации инвестиций, поэтому рассмотрим основные. В первую очередь все финансовые инструменты можно разделить на три большие категории по уровню инвестиционных возможностей:

  • акции — характеризуются постоянным изменением цены, поэтому величина прибыли может отличаться и варьироваться в достаточно широких границах. Такие инвестиции выбирают опытные инвесторы, способные предугадать движение стоимости;
  • инвестиционные объекты с фиксированным доходом. Здесь четко установлена величина прибыли и сроки ее получения. Делая такие инвестиции, вкладчик получает полную уверенность в том, что обязательно вернет указанную сумму и сделает это в строго оговоренные сроки;
  • производные виды. Они связаны с другими финансовыми инструментами, определяющими их стоимость и уровень доходности.

Продолжая говорить про классификацию ценных бумаг, обозначим, что по времени действия они разделяются на две группы:

  1. Срочные – векселя, облигации, банковские сертификаты, закладные и т.д.
  2. Бессрочные – акции.

Чтобы сделать удачные и прибыльные инвестиции в ценные бумаги, требуется внимательно разобраться в рассматриваемой теме и характеристиках самого инвестиционного инструмента. Ему свойственны такие признаки:

  • документальность. Свидетельствует о том, что мы говорим про официальные документы. Они составляются уполномоченным лицом, полностью соответствуют установленным формам, имеют правовое значение;
  • воплощение частного права. Имеющийся на руках объект инвестирования предоставляет определенному субъекту имущественное или неимущественное право, которое он может реализовать в установленном для данной ситуации порядке;
  • презентация. Чтобы лицо могло реализовать собственное право, полученное методом денежных инвестиций, оно должно предъявить финансовый инструмент второй стороне сделки;
  • оборотоспособность. Ценные бумаги могут передаваться другим лицам за определенную плату.

Также для части рассматриваемых финансовых инструментов характерна эмиссия. Речь идет про установленную законодательством последовательность действий эмитента, направленных на размещение эмиссионных объектов, выпуск их в оборот, продажу финансовых инструментов физическим или юридическим лицам.

Эмиссионными финансовыми инструментами называют документы, которые выпускаются серийно. Они предполагают для держателей одинаковые права в пределах каждого отдельного выпуска. К таким инструментам относят акции, облигации, банковские сертификаты.

Особенности инвестирования в акции

Самый популярный вариант для капиталовложений
Самый популярный вариант для капиталовложений

Наиболее востребованным сегодня стало инвестирование в акции. Они определяют долю владения определенной организацией, закрепляют право на часть прибыли акционерного общества. Доход представлен в качестве дивидендов. Также они дают право участвовать в управлении фирмой, претендовать на часть имущества, оставшуюся по завершению процесса ликвидации.

Важно! Имущественное право распределяется между всеми держателями пропорционально количеству единиц, находящихся в собственности конкретного лица.

Если говорить о преимуществах рассматриваемого вложения в ценные бумаги, следует отметить такие моменты:

  • максимальная доступность. Делать инвестиции в этом направлении могут даже люди с небольшим стартовым капиталом. От этого будет зависеть только количество купленных единиц и рейтинг компании, чьими эмиссионными бумагами сможет воспользоваться человек;
  • высокие показатели ликвидности. Если выбирать предложения крупных компаний, ЦБ которых котируются на фондовых биржах, в любое время их можно продать, получив хорошую прибыль;
  • возможность инвестирования через доверительное управление. Если инвестор только начинает вести деятельность в данном направлении, не владеет специальными знаниями и навыками, он может передать имеющийся капитал квалифицированным специалистам и получать неплохой пассивный доход;
  • возможность осуществления спекулятивных инвестиций. Прибыль можно получать на сделках купли-продажи документов в подходящее для этого время. Чтобы реализовать такие манипуляции с максимальным успехом, необходимо проводить регулярный мониторинг рынка. Даже если получить спекулятивный доход не удается, человек, сделавший инвестиции, может рассчитывать на дивиденды и прибыль от продажи документов в любое подходящее время.

Важно! Одним из важных преимуществ инвестирования в акции считается бессрочность. Инвестор может держать их столько, сколько понадобится, до момента достижения стоимостью ожидаемых показателей.

Несмотря на многочисленные преимущества, акции остаются рискованным объектом инвестирования. Например, если предприятие обанкротится, инвестор потеряет все вложенные средства. Также стоит помнить, что в кризисные периоды значительно снижается цена акций. Последующее восстановление стоимости занимает продолжительное время.

Чтобы снизить риски при инвестировании в акции, необходимо распределить капитал в нескольких направлениях. Это могут быть ценные бумаги других организаций или кардинально отличающаяся область, к примеру, инвестиции в золото.

Стоит ли вкладывать деньги в объекты с фиксированным доходом

 

Самое надежное решение
Самое надежное решение

Если рассматривать инвестирование в область с фиксированным доходом, здесь можно оформить приобретение банковских сертификатов, облигаций, депозитарных расписок, ваучеров и т.д.

Востребованным направлением для инвестирования стали облигации. Они рассматриваются как долговое обязательство определенной компании или государства перед человеком, купившим их. Облигации предполагают возможность вернуть вложенные деньги через определенный срок с процентами. Величина процентных начислений указывается изначально, поэтому инвестор точно знает, сколько денег он получит в результате.

Если говорить о преимуществах рассматриваемого решения, стоит отметить такие моменты:

  • возможность заключения надежных и успешных сделок. Для этого необходимо покупать облигации платежеспособных компаний, например, МТС, Лукойл и т.д.;
  • облигации можно продать при наличии такой необходимости без потери в объеме дохода. Это выгодно отличает сделки от банковских депозитов или инвестиций в МФО, где досрочное расторжение соглашения влечет наложение финансовых санкций;
  • облигации считаются наименее рискованным объектом инвестирования. Дополнительно снизить риски можно, если распределить капитал между несколькими крупными платежеспособными компаниями.

Решив организовать инвестирование в облигации, учитывайте несколько важных моментов:

  • определите допустимый уровень риска. На основании этого можно выбирать компанию, эмиссионные бумаги которой вы будете приобретать. Величина прибыли соотносится со степенью рискованности сделки, здесь нужно ориентироваться на личные возможности и предпочтения;
  • возможность выбора срока получения дохода. Здесь различают три вида облигаций: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Первые покупают на срок до 5 лет, последние предоставляются на период больше 12 лет. Среднесрочные облигации погашаются в промежуток времени от 5 до 12 лет.

Важно! Средние показатели доходности рассматриваемого варианта инвестирования составляют 8-18%. Эксперты утверждают, что лучше всего отдавать предпочтение предложениям, представленным отечественными крупными компаниями, ведущими деятельность в наиболее рентабельных секторах экономики.

К недостаткам капиталовложений в облигации специалисты относят только небольшой доход. Поэтому, если инвестор заинтересован в получении существенной прибыли, есть смысл распределить капиталовложения и часть денег перечислить в более доходную область. Например, как неплохой вариант, можно рассмотреть инвестиции в ПИФы или финансирование ПАММ счетов, криптовалюты и т.д.

Стоит ли делать инвестиции в производные типы ЦБ

С производными ценными бумагами дела обстоят несколько иначе. Мы говорим про вторичные финансовые инструменты, созданные на основе первичных бумаг, о которых мы говорили выше. Они не предоставляют обладателю прямое имущественное право, но говорят о его владении первичными инвестиционными объектами, возможность реализации своих планов через них.

Существует несколько основных видов производственных ценных бумаг, это:

  • депозитарные расписки. Они выходят без номинальной стоимости, говорят о владении конкретного лица определенным количеством акций иностранных компаний. Это удобный финансовый инструмент, позволяющий делать инвестиции в заграничные организации и получать в результате неплохие дивиденды;
  • опционы. Предоставляют человеку право покупки конкретного актива в обозначенном количестве и в определенное время. Обладатель такого договора может отказаться от сделки с выплатой премии;
  • фьючерсы. Представляют собой договор купли-продажи на бирже. Они отличаются от опционов только тем, что их владелец обязан купить актив на заранее оговоренных условиях. Отказаться от сделки не представляется возможным;
  • фондовый варрант. Здесь предоставляется право покупки определенного объема акций или облигаций конкретной фирмы по заведомо установленной стоимости и в четко обозначенный промежуток времени.

Как инструмент инвестирования производные документы рассматриваются редко, и в основном им отдают предпочтение профессиональные, опытные инвесторы, знающие, как обращаться с такими активами. Зачастую в этой области работают специализированные фонды, которым частные инвесторы предоставляют собственные денежные средства в доверительное управление.

Подводя итог, отметим, что вложить деньги в ценные бумаги может каждый. Главное – правильно определить подходящий финансовый инструмент. Новичкам в области инвестирования лучше отдавать предпочтение облигациям или покупать акции крупных фирм, входящих в рейтинги объектов с высокой инвестиционной привлекательностью. Для снижения рисков рекомендуется ответственно отнестись к планированию и распределению инвестиций между несколькими высокодоходными и максимально надежными секторами.

Похожие записи
Почитайте остальные статьи (237)