УжасноНу... хотелось бы получшеСредненькоЭто хорошоВеликолепно! (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Инвестиции в недвижимость — виды и доходность с преимуществами и подводными камнями

Инвестиции в недвижимость

В наши дни инвестирование в недвижимость — это один из лучших способов сберечь и увеличить накопления. В продолжении цикла статей о самых прибыльных инвестициях мы рассмотрим преимущества и особенности рынка недвижимого имущества, а также узнаем мнение экспертов о перспективах его развития.

Состояние и прогнозы развития инвестиционного рынка

Глава строительной компании Ильшат Нигматуллин заверяет, что сделки с недвижимостью при сотрудничестве с добросовестными застройщиками наиболее безопасный способ инвестирования. Однако доля инвесторов, спонсирующих строительство недвижимости в целом по стране уменьшилась. Большей частью рынка владеют крупные вкладчики. Об этом свидетельствуют статистика данных центра аналитики «Est-a-Tet» в которой наблюдается падение инвестиций в недвижимость с 19% до 6%. «Отчасти это связано со страхованием вкладов до 1400 000 руб. правительством. Ведь частным лицам, владеющим небольшим капиталом проще вложить деньги в банк под процент» — считает эксперт.

Однако в Москве, Санкт-Петербурге и других мегаполисах сложилась несколько иная ситуация. Ввиду большой численности населения в них активно развивается сегмент коммерческой недвижимости. «Раньше инвесторы стремились к перепродаже, сейчас же востребованы ликвидные объекты, которые гарантируют доход от аренды. Фокус внимания сместился с сегмента жилых помещений в сторону коммерческих площадок» — отмечают эксперты.

Аналитики компании «Магистрат» прогнозируют, что будущее рынка за апарт-отелями. Ведь номера гостиничного типа изначально ориентированы под сдачу в аренду. После ввода их в эксплуатацию можно получать до 10% практически не проявляя активного участия в вопросах связанных с управлением. Кстати, вкладывая деньги в апарт-отели, Дональд Трамп и сколотил свое многомиллионное состояние.

Особенности инвестиций в жилую недвижимость

Жилые помещения пользуются популярностью у начинающих инвесторов. Большинство вкладчиков выбирают малогабаритные квартиры из-за их высокой ликвидности. К тому же недорогая себестоимость жилья и большой спрос делают порог для входа в этот сегмент низким.

Преимущества и риски

Главный плюс инвестиций в жилую недвижимость это стабильность. Стоимость имущества может существенно снизиться, но не обесцениться до нуля как акции и не испариться в один миг как паевые вложения. Если посмотреть статистику Росреестра, то можно увидеть что процент сделок с недвижимостью растет с каждым годом. Это свидетельствует об актуальности жилья как товара. Для инвесторов, вложивших не заемные деньги, несомненно, это источник стабильного заработка.

Вопреки общественному мнению недостатков у этого вида инвестиций гораздо меньше, чем преимуществ. Основные риски связаны с выбором недобросовестного застройщика, неперспективного района и стихийными форс-мажорами.

Сколько можно заработать

Заработок от инвестиций рассчитывается как отношение годовой прибыли от аренды жилого помещения к его стоимости. Для достоверного расчета необходимо узнать стоимость аренды квартиры в соседнем подобном доме. К примеру вам предложили приобрести жилье за 2 млн.руб. В доме напротив годовая аренда стоит 200 тыс. руб. Значит доходность без учета налогов и других платежей будет равняться 10%. При таком показателе квартиру покупать выгодно. Если же доходность по этой формуле менее 4%, то инвестировать в нее не стоит.

Коммерческое недвижимое имущество

Нюансы инвестиций в коммерческую недвижимость

Тем, кто уже имеет навыки инвестирования и кругленькую сумму свободных денег, лучше присмотреться к коммерческой недвижимости. К этому сегменту относятся любые нежилые помещения, которые могут приносить доход.

Преимущества и риски

Плюсы инвестиций в коммерческую недвижимость огромны, среди них быстрая окупаемость, высокая стоимость аренды, постоянный спрос. Также не малую роль имеет многофункциональность помещения. Кроме основных способов его можно использовать и как залог для кредитования.

Тема рисков нуждается в отдельном рассмотрении. Минусы могут быть:

  • Политические — введение санкций вследствие непоследовательной внешней политики негативно влияет на отрасли экономики, связанные с туризмом, торговлей и другими видами бизнеса, приносящими доход инвестору;
  • Экономические — падение цен на аренду и продажу недвижимости из-за проблем рыночной экономики;
  • Ситуационные — связанные с особенностями российского законодательства. К примеру, если инвестор не зарегистрирован как ИП, его могут обвинить в незаконной предпринимательской деятельности. Закон распространяется даже на тех, кто исправно платит налоги и имеет официальный договор. Поэтому при инвестициях в коммерческие площадки необходимо оформить индивидуальное предпринимательство.

Нужно быть готовым также и к непредвиденным обстоятельствам. Современные новостройки проектируются с учетом того, что первый этаж будет занят под коммерческие помещения. А приобретение жилья старой постройки потребует длительной и затратной процедуры вывода жилого помещение из жилфонда.

Сколько можно заработать

Глава строительной компании Наталья Шаталина считает, что инвестиции в помещения коммерческого назначения в 1,5 разы выгоднее, чем в жилые. Их можно перепродать по большей стоимости, сдать в дорогую аренду или организовать свой бизнес. Конечно, на итоговый доход влияет множество факторов. Но для сравнения, средняя стоимость аренды квартиры в мегаполисе 1100 руб./кв.м, а коммерческой от 2000руб./кв.м.

Тонкости инвестиций в строительство недвижимости

На рынке строящегося недвижимого имущества сложилась неоднозначная ситуация. С одной стороны приобретать квартиру на нулевой стадии прибыльней всего. С другой — высокий спрос резко повышает его первоначальную цену. По большей части инвесторы покупают еще не построенное жилье для получения дивидендов не со сдачи, а с перепродажи – так отмечают эксперты. Этим фактом и объясняется то, что ко времени сдачи потенциально прибыльной недвижимости свободных квартир в продаже нет. Их можно перекупить только у соинвесторов или по договору переуступки.

Постройка дома

Преимущества и риски

Главным плюсом приобретения жилья, которое находится в процессе строительства, является его невысокая цена. Выйти на рынок инвестирования в недвижимость можно с мизерной стартовой суммой. К тому же доход с него более быстрый и высокий, чем от остальных видов вложений.

Однако не стоит забывать, что и этот вид инвестиций сопряжен с определенными рисками: недобросовестность застройщика и падение цен на сегмент в целом. И если на экономическую ситуацию вкладчик повлиять не может, то сократить риски за счет выбора надежного застройщика в его силах.

Сколько можно заработать

Прибыль инвестиций в строительство недвижимости зависит от общерыночной стоимости и стадии готовности объекта. Чем ближе дом к введению в эксплуатацию, тем выше его цена. По словам эксперта Василия Кривошеина, купленная в самом начале строительства квартира, к его окончанию реализуется с надбавкой до 30%. Срок получения дохода варьирует от двух до трех лет.

Советы экспертов для успешного инвестирования

Инвесторам, столкнувшимся с рынком недвижимости впервые, трудно оценить реальную ситуацию. Ведь львиная его доля уже принадлежит крупным игрокам, специализирующимся на инвестициях не один год. В первую очередь стоит разобраться, как снизить риски при покупке недвижимого имущества. Среди основных факторов уменьшающих их можно выделить надежность застройщика, выбор оптимального объекта и стадии строительства.

Как подобрать добропорядочного застройщика

При самостоятельном поиске застройщика стоит изучить историю и портфолио компании, а также посетить планируемый к покупке объект недвижимости. Дополнительно обезопасить сделку поможет сотрудничество с застройщиками, которые работают по Федеральному закону №214. Эксперт Вячеслав Антропов рекомендует начинающим инвесторам обращаться за советом к профессионалам, имеющим большой опыт и положительные отзывы. К тому же такие специалисты работают с проверенными застройщиками и всегда в курсе проводимых акций, которые помогут приобрести жилье на лучших условиях.

Как найти выгодный для инвестиций объект

Выбрать его сейчас непросто. Раньше любой дом при перепродаже с высокой вероятностью мог окупиться. В связи с нестабильной экономической ситуацией инвестирование в недвижимость стало похоже на русскую рулетку: повезет-не повезет. Поэтому к выбору квартиры стоит относиться со всей серьезностью. Перед покупкой не лишним будет ознакомиться с планом развития района и удостовериться, что в ближайшее время рядом не будет построено вредного завода или какого-либо шумного заведения.

Инвестиции в покупку жилья

Итоговый выбор объекта для инвестирования зависит и от стратегии вкладчика. Для дальнейшей сдачи в аренду наибольшей популярностью пользуются квартиры до 60 м2 с готовой отделкой, находящихся в спальных районах с развитой инфраструктурой. В качестве жилья для перепродажи отлично подходят квартиры до 40 кв.м расположенные в районах близких к центру, с хорошим транспортным обеспечением.

Составление договора аренды или покупки лучше доверить юристу. Потому что здесь могут всплыть подводные камни, о которых инвестор даже не догадывается. К примеру, проблемы могут возникнуть, если у объекта и земли под ним разные собственники.

Когда выгодно покупать недвижимость

Задумываться об инвестициях в недвижимость стоит как только началось строительство. Остальное зависит от того на какой риск способен пойти инвестор. Покупка на «стадии котлована» имеет высокие риски, но при этом стоит на 40% ниже, чем при сдаче объекта в эксплуатацию. Необходимо учитывать также, что при этом способе вложений, получать доход можно будет только через 1-3 года по окончании строительства.

Также можно вложить деньги когда дом достроен на 70-80%. На этом этапе риски ничтожно малы, но и стоимость жилья возрастает на 30% по сравнению с предыдущим этапом.

После ввода квартиры в эксплуатацию инвестору придется заплатить полную стоимость, что ставит под сомнение инвестирование с целью перепродажи. Риски в этом случае минимальны, а доход можно получать от сдачи квартиры.

Сколько денег нужно, чтобы начать инвестировать

Сумма начальных вложений зависит от себестоимости жилья, района, спроса, предложения и многих других факторов. Эксперт по недвижимости Сергей Степанов рекомендует для инвестиций в жилое имущество иметь минимум 3 млн.руб., в коммерческое — более 5 млн.руб. При этом стоит учитывать источник поступления финансов. Брать ипотеку выгодно только на новостройку «под ключ» или вторичное жилье. Доходом от них можно сразу погашать долги. Черновая отделка потребует дополнительных вложений времени и денег, что ставит под сомнение смысл инвестирования.

Расчет стоимости недвижимости для продажи

Какое жилье приносит наибольший доход

По словам Сергея Степанова показатели ликвидности от инвестиций в сегментах распределяются так: жилые помещения — 5%, коммерческие площадки — 10%, строящиеся квартиры — 15%. Любая недвижимость — это значимый вклад, который регулярно растет в цене. Сдача в аренду имущества приносит не только стабильный доход, но и сохраняет накопленные сбережения. При этом его всегда можно реализовать или выставить под залог крупного кредита.

Как увеличить прибыль от инвестирования

Если для инвестиций использовались собственные деньги, то возникает логичный вопрос: «Как выгоднее всего использовать объект инвестирования, чтобы приумножить капитал?» Для этого существует несколько проверенных временем стратегий:

  • Повысить ликвидность. При сдаче квартиры во временное пользование можно сменить способ ее аренды с месячной на посуточную. При использовании этого метода прибыль нестабильна, но может увеличиться в три раза по сравнению с доходом от долговременной сдачи;
  • Вложить прибыль под проценты в другой источник пассивного дохода;
  • Организовать собственный бизнес.

Пользуйтесь данными рекомендациями и старайтесь максимально грамотно вложить свои деньги, чтобы получить желаемую прибыль.

  311        0        6 месяцев назад
Фото автора
Виктория

Я - Вика, хозяйка блога
Kiskin House.
Давайте знакомиться и вместе зарабатывать деньги.

Инвестиционные проекты